人民大学教授:到银行取钱被问用途 严重侵犯隐私
你的钱也不行!隐瞒大额提款随时可被控洗钱
2015-05-30 16:57 来源:Vansky
虽然是你的钱,并在你的账户中,但不代表你能随时随地拿出来。不报告大额现金交易,往往会引来联邦调查,最终导致罚款甚至是长期监禁的严重后果。
CNBC报道说,这一切都是源于美国法律,要求金融机构及银行客户在每次进行超过1万元的现金交易时,必须提交表格。有些客户由于不愿披露交易,因而尝试透过「拆分洗钱」(structuring)的方法绕过法律,可能会导致严重的洗钱罪名。像前议长哈斯特他涉嫌在2010至2014年期间提出超过300万元,并向当局讹称是自己使用,但被指他其实是向某人付款。
讲述洗钱的The Laundrymen一书的作者罗宾逊说,「在这些情况下不能说谎,如果他在一开始就全盘托出,还有机会被轻罚,但现在他要面对洗钱指控,最高将被监禁20年。」
罗宾逊指出,「拆分洗钱」是洗钱的关键步骤之一,「这往往与隐瞒现金有关,令背后的犯罪关联不被发现」。
虽然是你的钱,并在你的账户中,但不代表你能随时随地拿出来。不报告大额现金交易,往往会引来联邦调查,最终导致罚款甚至是长期监禁的严重后果。
CNBC报道说,这一切都是源于美国法律,要求金融机构及银行客户在每次进行超过1万元的现金交易时,必须提交表格。有些客户由于不愿披露交易,因而尝试透过「拆分洗钱」(structuring)的方法绕过法律,可能会导致严重的洗钱罪名。像前议长哈斯特他涉嫌在2010至2014年期间提出超过300万元,并向当局讹称是自己使用,但被指他其实是向某人付款。
讲述洗钱的The Laundrymen一书的作者罗宾逊说,「在这些情况下不能说谎,如果他在一开始就全盘托出,还有机会被轻罚,但现在他要面对洗钱指控,最高将被监禁20年。」
罗宾逊指出,「拆分洗钱」是洗钱的关键步骤之一,「这往往与隐瞒现金有关,令背后的犯罪关联不被发现」。